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28/12/2023

जहाँ हर तरफ एनिमल मूवी का हाइप बना हुआ है उस हाइप मे 12th फेल जैसी मास्टर पीस मूवी दब कर रग रहीं गई क्योंकि मूवी मे कोई गंदे सीन नहीं थे दो चार किसिंग सीन नहीं थे ग्लैमरस नहीं था लेकिन जो 12th फेल मूवी मे था शायद वो एनिमल मे नहीं था मनोज शर्मा की वास्तविक जीवनी पर आधारित इस फिल्म को आज के युवा वर्ग को तो 4-5 बार तो देखना ही चाहिए की कैसे 12th की परीक्षा मे चिटिंग ना होने से एक लड़का जो 12th मे फेल होता है और फिर कैसे मध्यप्रदेश के चंबल से एक लड़का डीएसपी बनने का सपना लिए निकलता है जिसे बस इतना मालूम होता है कि उसे डीएसपी बनने के लिए PCS की तैयारी करनी पड़ती है और फिर उसे जब पता चलता है कि डीएसपी से भी बड़ा कोई पद होता है जिसे पाने के लिए आईएएस की परीक्षा पास करनी होती है तो वह खाली हाथ अपने अड़ियल सोच के साथ निकल पड़ता मुखर्जी नगर की गलियों मे जहाँ वो अपने संघर्षों की पटकथा लिखता है लाईब्रेरी मे एक छोटी सी नौकरी और फिर उसके बाद चक्की की मशीन मे काम करते हुए अपने आखिरी और चौथे प्रयास मे हिन्दी माध्यम से आईपीएस बनता है जिसके संघर्षों मे उसकी प्रेमिका सुधा का साथ मूवी को अलग लेवल पर ले जाता है मूवी के एक सीन मे जब सुधा कहती है "तुम कहते थे न मनोज की अगर मैं आई लव यू बोल दूं तो तुम मेरे लिए दुनियाँ पलट दोगे तो मनोज जाओ अब पलट दो दुनियाँ" या फिर इंटरव्यू से पहले का वो सीन जब सुधा के पत्र को मनोज पढ़ता है जिसमें लिखा होता "मनोज तुम चाहे आईपीएस ऑफिसर बनो या चक्की मे काम करो मैं सारी जिंदगी तुम्हारे साथ बिताना चाहती हूँ विल यू मैरी मी मनोज" सुधा का किरदार देखने के बाद लगता है कि ऐसी पसंदीदा स्त्री हर पुरूष के जीवन मे होनी चाहिए जिसके लिए फिर कोई मनोज किसी सुधा के लिए पूरी दुनियाँ पलट दे खैर फिर रिज़ल्ट के आने से पहले की वो म्यूजिक बैकग्राउंड के साथ चल रहीं अटल बिहारी वाजपेयी की पंक्तियाँ "टूटे हुए सपने की सुने कौन सिसकी अंतर को चीर ब्यथा पलकों पर ठिठकी आँसू ना बहाऊंगा सिर्फ मुस्कुराऊंगा कह देनाभाग्य से मैं कल लौट आऊंगा" या फिर वो सीन जब मनोज कॉल पर अपनी माँ को बता रहा होता है कि माँ मैं आईपीएस बन गया है और उस वक़्त मनोज के "पापा का कहना की जा रहा हूँ उस कर्मचारी को बताने की तुमने आईपीएस के बाप से दुश्मनी ली है..। खैर संसाधनो का रोना रोने वाले और एक दो असफ़लताओ से

05/09/2023

The Public Provident Fund (PPF) and the National Pension System (NPS) are both popular long-term savings and investment options in India, but they serve different purposes and have distinct features. Here's a comparison between PPF and NPS:

1. **Nature of Scheme**:
- **PPF (Public Provident Fund)**:
- PPF is a government-backed savings scheme.
- It is primarily designed for individual investors to encourage long-term savings and retirement planning.
- It is not linked to employment and can be opened by any Indian resident.

- **NPS (National Pension System)**:
- NPS is a government-regulated pension and investment scheme.
- It is designed to provide retirement income to individuals.
- NPS is often linked to employment, as it is commonly offered as a retirement benefit by employers.

2. **Contributions**:
- **PPF**:
- In PPF, individuals make contributions towards their account, which can be as low as Rs. 500 per year and up to a maximum of Rs. 1.5 lakh per year.
- Contributions can be irregular, but there is a minimum annual contribution requirement.

- **NPS**:
- NPS involves regular contributions by the subscriber (employee) and sometimes contributions from the employer.
- Contributions are typically a percentage of the employee's salary and can vary based on individual preferences.

3. **Investment Choices**:
- **PPF**:
- PPF investments are limited to government-approved fixed-income instruments, and the returns are generally lower but guaranteed.
- There is no exposure to equities or other asset classes.

- **NPS**:
- NPS offers a choice of investment options, including equity (up to a certain limit), corporate bonds, and government securities.
- Subscribers can choose their Pension Fund Manager (PFM) to manage their investments, allowing for some level of control over asset allocation.

4. **Withdrawals and Lock-In Period**:
- **PPF**:
- PPF has a lock-in period of 15 years, but partial withdrawals are allowed from the 7th year.
- After maturity (15 years), the account can be extended in blocks of 5 years indefinitely.

- **NPS**:
- NPS is designed for long-term retirement planning and has a lock-in period until retirement (usually age 60).
- Partial withdrawals are allowed under specific circumstances like medical emergencies or education expenses, but there are restrictions.

5. **Tax Benefits**:
- Both PPF and NPS offer tax benefits under Section 80C and Section 80CCD of the Income Tax Act, respectively.

6. **Payouts**:
- **PPF**:
- On maturity, the entire PPF corpus can be withdrawn tax-free.
- PPF also allows for periodic withdrawals after the lock-in period.

- **NPS**:
- At retirement, a portion of the NPS corpus must be used to purchase an annuity for regular pension income, while the remaining amount can be withdrawn as a lump sum.

In summary, PPF is more suited for risk-averse individuals looking for guaranteed returns and tax savings, while NPS is focused on providing retirement income and offers a wider range of investment options. The choice between PPF and NPS often depends on an individual's financial goals, risk tolerance, and retirement planning needs.

29/06/2023
16/06/2023

Don't waste your time! Every Student Must Watch Sandeep Maheshwari

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