14/03/2025
ถอดบทสรุปจากการประชุม13/3/2568 “ตั้งรับ การตรวจสอบ สำนักงาน มาตรฐาน”
นอกจากการบริการสำนักงานให้ได้มาตรฐานบริษัทแล้ว ยังต้องเป็นไปตามเงื่อนไข คปภ.เป็นผู้กำหนดตลอดถึงการดูแลตัวแทนในสังกัด การวัดผล ตัวแทนขายประกันวินาศภัย ต้องใช้เกณฑ์ที่สะท้อนถึง ประสิทธิภาพ (Performance), คุณภาพ (Quality) และจริยธรรม (Ethics) เพื่อให้แน่ใจว่าตัวแทนทำงานได้อย่างมืออาชีพและสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้า
⸻
1. เกณฑ์ด้านผลลัพธ์ทางธุรกิจ (Performance Metrics)
✅ ยอดขาย (Sales Volume) – วัดจากจำนวนกรมธรรม์ที่ขายได้ หรือเบี้ยประกันที่นำเข้าต่อเดือน/ไตรมาส/ปี
✅ อัตราการต่ออายุกรมธรรม์ (Renewal Rate) – ลูกค้าเก่ายอมต่ออายุประกันมากน้อยแค่ไหน สะท้อนถึงความพึงพอใจ
✅ อัตราการปิดการขาย (Closing Ratio) – เปรียบเทียบจำนวนลูกค้าที่สนใจ (Leads) กับจำนวนที่ซื้อจริง
✅ อัตราการรักษาลูกค้า (Customer Retention Rate) – ลูกค้ากลับมาซื้อซ้ำมากแค่ไหน
✅ ยอดขายเฉลี่ยต่อกรมธรรม์ (Average Policy Value) – ประกันที่ขายได้มีมูลค่าสูงหรือต่ำ
⸻
2. เกณฑ์ด้านคุณภาพการให้บริการ (Quality of Service)
✅ ระดับความพึงพอใจของลูกค้า (Customer Satisfaction Score - CSAT) – จากแบบสอบถามหลังการขาย
✅ ระยะเวลาการตอบสนอง (Response Time) – ตัวแทนใช้เวลาตอบคำถามลูกค้าเร็วแค่ไหน
✅ ความครบถ้วนของข้อมูลที่ให้ลูกค้า (Compliance & Accuracy) – อธิบายเงื่อนไขกรมธรรม์ถูกต้องหรือไม่
✅ จำนวนเรื่องร้องเรียน (Complaint Rate) – ลูกค้าร้องเรียนเกี่ยวกับพฤติกรรมของตัวแทนมากน้อยแค่ไหน
⸻
3. เกณฑ์ด้านความเป็นมืออาชีพและจริยธรรม (Professionalism & Ethics)
✅ การรักษาจรรยาบรรณ (Ethical Sales Practices) – มีการขายที่โปร่งใส ไม่บิดเบือนข้อมูล
✅ การให้คำแนะนำที่เหมาะสม (Suitability of Recommendations) – เสนอแผนประกันที่ตรงกับความต้องการลูกค้า
✅ การพัฒนาตนเอง (Continuous Learning & Certification) – อัปเดตความรู้เรื่องประกันสม่ำเสมอ
✅ ความรับผิดชอบหลังการขาย (After-Sales Support) – ดูแลลูกค้าแม้ปิดการขายไปแล้ว
⸻
4. เกณฑ์ด้านการบริหารงานและความร่วมมือ (Operational & Teamwork Metrics)
✅ การทำงานร่วมกับทีม (Collaboration & Teamwork) – ร่วมมือกับบริษัทและเพื่อนร่วมงานได้ดีแค่ไหน
✅ การปฏิบัติตามนโยบายบริษัท (Compliance with Company Policies) – ปฏิบัติตามระเบียบและมาตรฐานของบริษัท
✅ การเข้าร่วมอบรมและประชุม (Training & Meetings Attendance) – ให้ความสำคัญกับการพัฒนาตัวเองและข้อมูลใหม่ ๆ
⸻
สรุป
ตัวแทนขายประกันวินาศภัยที่ดี ต้องขายได้, บริการดี, มีจริยธรรม และบริหารงานเป็น โดยควรใช้เกณฑ์ทั้ง ยอดขาย, คุณภาพบริการ, ความเป็นมืออาชีพ และการทำงานร่วมกัน เป็นตัววัดผลเพื่อให้ได้ตัวแทนที่มีคุณภาพและสร้างความเชื่อมั่นให้กับลูกค้า
