07/05/2025
CẢNH GIÁC VỚI CHIÊU TRÒ LỢI DỤNG TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG ĐỨNG TÊN “CÔNG TY MA” ĐỂ LỪA ĐẢO
Từ ngày 1/7/2024, Quyết định số 2345/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chính thức có hiệu lực, quy định các giao dịch chuyển tiền trực tuyến từ 10 triệu đồng trở lên bắt buộc phải xác thực bằng khuôn mặt. Đây được xem là một bước tiến quan trọng trong việc nâng cao an toàn, bảo mật cho người dùng trong các giao dịch trực tuyến, giúp hạn chế tối đa các hành vi gian lận, chiếm đoạt tài sản qua hệ thống ngân hàng. Công nghệ sinh trắc học, so với mã OTP hay mật khẩu, cho phép xác thực người dùng một cách chính xác và tin cậy hơn, góp phần bảo vệ tài khoản khách hàng và giảm thiểu rủi ro cho tổ chức tín dụng.
Tuy nhiên, chính sách này vẫn còn tồn tại một lỗ hổng đáng lo ngại. Cụ thể, việc xác thực khuôn mặt hiện chưa áp dụng bắt buộc đối với các tài khoản ngân hàng mang tên doanh nghiệp. Lợi dụng quy định này, một số đối tượng đã thành lập các "công ty ma" – tức là các doanh nghiệp có đăng ký kinh doanh hợp pháp nhưng không hoạt động thực tế – nhằm mở tài khoản ngân hàng dưới danh nghĩa công ty. Những tài khoản này sau đó được dùng để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Trên địa bàn tỉnh Cao Bằng thời gian qua đã xuất hiện nhiều vụ việc có tính chất như vậy. Các đối tượng sử dụng tài khoản ngân hàng mang tên công ty để tạo niềm tin và đánh lừa nạn nhân trong các vụ lừa đảo qua mạng. Cụ thể, chúng lập các công ty với tên gọi như công ty TNHH bất động sản để mời chào đầu tư, công ty TNHH dịch vụ giải trí để dụ dỗ làm nhiệm vụ tương tác mạng xã hội (like, theo dõi video trên TikTok, YouTube...), hay công ty thương mại, điện máy để lừa làm nhiệm vụ thanh toán đơn hàng qua các nền tảng thương mại điện tử. Mục tiêu cuối cùng là khiến nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản công ty và chiếm đoạt số tiền đó.
Trước tình hình trên, ngày 23/12/2024, Thủ tướng Chính phủ có Công điện số 139/CĐ-TTg về việc tăng cường phòng ngừa, xử lý hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng công nghệ cao, trên không gian mạng. Trong đó có nội dung chỉ đạo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam “Áp dụng kiểm tra, đối chiếu xác thực sinh trắc học người đại diện hợp pháp đối với các giao dịch Internet Banking của tài khoản doanh nghiệp; nghiên cứu giải pháp kỹ thuật để phát hiện, phân loại, cảnh báo các tài khoản có giao dịch bằng địa chỉ IP tại nước ngoài”.
Để kịp thời phòng ngừa, ngăn chặn hậu quả do tội phạm gây ra, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao – Công an tỉnh Cao Bằng đưa ra khuyến cáo:
* Thận trọng với các lời mời đầu tư, làm nhiệm vụ nhận thưởng, tham gia chương trình ưu đãi… qua tin nhắn, cuộc gọi tự xưng là nhân viên doanh nghiệp lớn.
* Khi chuyển tiền đến tài khoản mang tên doanh nghiệp, cần kiểm tra kỹ thông tin doanh nghiệp qua cổng thông tin chính thống. Đặc biệt cẩn trọng khi thực hiện các giao dịch với công ty mới thành lập trong khoảng thời gian ngắn. Người dân có thể tra cứu thông tin cơ bản về doanh nghiệp tại địa chỉ https://dangkykinhdoanh.gov.vn/
* Chủ động cập nhật kiến thức, nâng cao kỹ năng nhận biết các thủ đoạn lừa đảo mới trên không gian mạng.
